Forrester Research 新出嘅報告《Predictions 2027: Banking and Investing》指，金融服務業喺 2027 年會經歷一次由「數字化銀行」（digital banking）向「智能金融」（intelligent finance）嘅急遽過渡，AI 代理（AI agents，即可以自主執行任務嘅 AI 系統）同運作模式會重塑金融機構吸客同提供建議嘅方式。
報告基於喺美國、英國同加拿大 915 名受訪者嘅數據。Forrester 喺報告入面寫：「喺 2027 年，金融服務將進入一個新階段，智能成為價值創造嘅主要來源。AI 助理（AI assistants）正在重塑客户發現、評估同揾買金融產品嘅方式；投資參與度雖然經濟憂慮持續，仍然喺擴大；銀行則喺赶住判斷 AI 究竟係增強現有營運，定係徹底改造。」
三分一喊旗，成事淨 5%
報告最犀利嘅預測係：喺會宣佈 AI 轉型嘅銀行入面（約佔三分之一），最終成功嘅只會喺 5% 上下。
Forrester 解釋呢個 5% 背後嘅邏輯：大量銀行會將現有 AI 項目重新貼標籤成「AI-native」（AI 原生），但實際上運作基礎設施冇任何實質改變。舊流程同舊運作模式嘅保留，會令 AI 部署無法擴展（scale），而擴展正係 AI 技術供應商反覆強調嘅關鍵要求。
Dell Technologies 財務總監 David Kennedy 喺接受 theCUBE 採訪時表示：「我哋已經有足夠證明顯示 AI 有效，效果出色，可以俾公司速度同效率。問題係，你能唔能夠喺大規模上做到？」
圖片：Portal Abras／CC BY 2.0／Wikimedia Commons
M&A 同混合部署
Forrester 另外預測，2027 年 AI 銀行科技嘅併購（M&A）活動會增加 50%。收購專有數據資產、治理能力及 AI 原生編排（orchestration），需要處理混合計算環境（hybrid computing）嘅能力。
AMD 計算及企業 AI 副總裁 Suresh Andani 喺 theCUBE 採訪中提及，企業需要嘅唔單止係雲端前沿 API，仲包括可以喺本地（on-prem）高效託管開放權重模型（open-weight models）嘅基礎設施。
報告同時指出，40% 嘅銀行將於明年推出 AI 助理。Dell 全球 CTO 兼首席 AI 官 John Roese 認為，將專有知識保留喺內部，可以成為金融機構提供差異化指導嘅顯著優勢。
阿調搞兩下
三分一喊旗、淨 5% 成事，呢個比例本身就係對「AI 洗白」最真實嘅註腳。將舊流程貼個新標籤就叫做 AI-native，同貼「雲端」標籤嘅 2010 年代冇分別。真正嘅問題從來唔係「有冇 AI」，而係「AI 有冇權限同數據自主權」。當專有數據同 AI 都喺同一間機構手中，用户嘅選擇空間同談判能力其實變窄，呢點值得每位用金融產品嘅人留意。
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